THEOの「はじめてガイド」｜THEO［テオ］by お金のデザイン

THEOが投資しているETF①（欧州株式ETF）

ETFは「金融商品における20世紀最大の発明の一つ」ともいわれており、効率的なポートフォリオの構築に最適なツールだと考えられます。約6,000種類のETFが世界中の証券取引所に上場され、幅広く活用されています。多くのETFの中からTHEOの投資対象となるETFを選定する際の基準（ETFの種類ってたくさんあるけど、銘柄はどうやって選んでいるの？）については別のブログでご説明しました。では、具体的にどのような銘柄に投資しているのでしょうか。 THEOの機能ポートフォリオ

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THEOの「投資資産の分散」の特徴は？

資産運用において大切な「分散投資」とは？　の記事では、資産運用の大原則「投資資産の分散」「投資タイミングの分散（積立）」「長期投資」に関して説明しました。今回はその中から、初心者にとって最も難しい「投資資産の分散」を取り上げてみたいと思います。 ------------- この格言を聞いたことがある人も多いのではないでしょうか。欧米で古くからあることわざで、投資においても基本の考え方として知られています。どういう意味かご存知でしょうか？卵をたくさん買ったとしま

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THEOを利用するメリットは？

テレビや新聞などでお金に関するニュースをみるたびに「老後の資産形成のために投資をやった方が良いのだろうか」「銀行預金で貯めるより資産運用をやったほうがお金が増えるのかな」と思いながら、なんとなくおまかせできる資産運用「THEO［テオ］」をはじめられた方も多いのではないでしょうか。 THEOを利用するメリットとは何でしょうか？大きく分けて3つのメリットがあります。ここから、それぞれのメリットについてご説明していきます。１．手間をかけずに分散投資ができる TH

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THEOの運用の損益はどのようなしくみになっているの？

THEOのマイページで運用状況を確認してみよう！ THEOの時価評価額は、毎営業日の17-23時頃に更新されます。マイページをご覧いただくと、折れ線グラフでTHEOの運用が上がったり下がったりしているのを確認することができるでしょう。 THEOの「おまかせ運用」ですべてを任せているといっても、収益が出ていれば嬉しく、収益が下がっていると不安になる方もいらっしゃるでしょう。【参考】THEOアプリで運用状況を確認いただけます(iPhone　Android) THEOは複数

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ポートフォリオはどんな要素で決まっているの？

THEOはお申込み時に回答いただくお客さま情報をもとに、お客さまに最適と考えられる運用方針（ポートフォリオ）をご提案します。ポートフォリオの構成に影響する要素は以下の3つの要素です。 ①年齢若い方ほど資産運用期間が長くなるので、リスクを取って長期的に高い収益を目指すことができます。反対に、年齢が高くなると徐々に保守的なポートフォリオを構成していきます。 ②金融資産額金融資産が多いほど、インフレーションから金融資産の実質的な価値を保全するニーズが高まります。インフ

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ETFの種類ってたくさんあるけど、銘柄はどうやって選んでいるの？

ETFは「金融商品における20世紀最大の発明の一つ」ともいわれており、効率的なポートフォリオの構築に最適なツールだと考えられます。約6,000種類のETFが世界中の証券取引所に上場され、幅広く活用されています。多くのETFの中からTHEOの投資対象となるETFをどのように選んでいるかについてご紹介します。まず、米国に上場しているETFのうち、インデックス型の銘柄を選別します。その中から「ETFの資産規模」「流動性」「経費率」「運用期間の長さ」などの投資要件に合うもの

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みんな、どんなときに入金しているの？

THEOで運用を開始してから、アプリやWebサイトで日々の値動きを確認するのが習慣になったという方もいらっしゃるのではないでしょうか。（※THEOのマイページは、毎営業日17-23時頃に更新されます。参考）特に運用を始めて間もない頃は、収益が出るとうれしく、逆に時価評価額がマイナスになると焦ったり、日々の値動きに一喜一憂してしまうこともあるでしょう。 THEOの取引は米国市場で行いますので、時価評価額は為替レートとETFの価格の影響を受けます。これまで資産運用をした

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人は、未知のものに対してリスクを感じる？

これまでに経験したことがないものにチャレンジする時、人は不安を感じるものです。資産運用をはじめる際にも「失敗したらどうしよう」「リスクを取るのは怖い」と思う方がいらっしゃるのではないでしょうか。過去、THEOのユーザーの方向けに「ボーナスの使い方」についてのアンケートを実施した際、ボーナスが出たら「資産運用に回したい」「預貯金に回したい」と答えた方の比率は高く、特に「資産運用に回したい」と回答された方は45％以上という結果になりました。すでにTHEOで資産運用をされ

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時間を味方につけて、少しでも早く投資を始めてみよう

「おまかせ資産運用に申し込んでみたけど、投資は元本割れのリスクがあって不安」と、入金して運用を始めてみることに不安を感じている方もいらっしゃるかもしれません。どれだけリスクを抑えた運用を行っても、投資には元本割れのリスクがありますので、不安を感じるのは当然です。特に、投資未経験の方の中には、相場が不安定なときに一時的であっても元本割れになってしまうと、このまま運用を継続しても大丈夫だろうかと思うこともあるでしょう。では資産運用せずに、元本割れしない「現金（円）」で保

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THEOは初月無料でご利用いただけます

「THEOを使うと手数料はいくらかかるの？」というお問い合わせをいただくことがあります。 THEOの手数料は運用資産額の0.715%〜1.10%（税込・年率）のみで、それ以外は一切かかりません。例えば、100万円を1年間運用していただいた場合の手数料は、年間で最大11,000円（税込）、月割りでお客さまの証券口座から引落ししますので、1か月あたりの手数料はおおよそ900円程度になります。（あくまで概算です）しかも、運用を開始した初月は手数料はかかりませんので、安心して運

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長期投資における「複利」の効果

2022年4月から、日本の高等学校でも「資産形成」や「投資」の授業がスタートしました。人生100年時代の今、大人も子どもも、お金に関する知識は必要な時代となりました。中学生や高校生が学校で学ぶ金融知識のひとつに「単利と複利」があります。投資の経験がないという方でも「単利」「複利」という言葉は聞いたことがあるのではないでしょうか。どちらも利息の付き方を表しています。「単利」は元本に対して、「複利」は元本と利息に対して、利息が付きます。複利は、運用してついた利息に対してさ

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資産運用の基本「長期・積立・分散」

自分の人生で必要な目標金額を決め、それに向けた資産形成を成功させるのは、簡単なことではありません。目標が高ければ高いほど時間がかかります。また、目標金額をより早く達成するためには「収入を増やす」か「支出を減らす」ことが重要ですが、収入や支出をコントロールするのは非常に難しいことです。将来のお金に対する不安を減らして、安心した生活を送るためには、できるだけ早いうちから資産形成を意識して行動することが大切です。 THEOは、多くの方に「預金に代わる新しい選択肢を提供すること

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預金とTHEOで運用した場合の差はどのくらい？

預金とTHEOで運用した場合の差は？お金を銀行預金で貯める場合と、THEOで運用した場合にはどのくらいの差が生まれるのでしょうか。 THEOがはじまった2016年2月から2022年5月までの実績と、同じ期間に銀行預金で貯めていた場合で比べてみましょう。最初に100万円からスタートし、毎月3万円積立を続けていたとすると、なんと金額にして98万円もの差になっています。（銀行預金とTHEO代表例※1の差）今年に入ってから何度か相場が不安定になるタイミングがありました。直近

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資産運用において大切な「分散投資」とは？

資産運用をはじめるためには、多くの資金が必要なイメージをお持ちの方もいらっしゃると思いますが、THEOは少額でも世界の資産へ「分散投資」ができるおまかせ資産運用サービスです。毎月1万円の積立など少額からでも、資産を分散しておまかせで運用できますので、投資初心者の方やこれから資産運用をはじめてみたい方におすすめのサービスです。将来の資産形成について、預金だけでは将来に不安を感じ、資産運用をやってみようかなと思い気軽にTHEOにお申込みされた方もいらっしゃるのではないでしょ

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