資産運用コラム

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いま、あるべき個人の資産運用とは(1) #THEOの生まれた背景

いま、あるべき個人の資産運用とは(1) #THEOの生まれた背景

2016年にロボアドバイザーTHEO[テオ]が生まれてから、5年が経過しました。おかげさまで、THEOを運用している方の数は10万人を超えており、その半数以上はこれまで投資をしたことのない方です。運用している方が増えているのは、ロボアドバイザーによる「おまかせ資産運用」が少しずつお客さまに受け入れていただけているから、と私たちは考えています。 「THEO」というサービス名称は、ゴッホの弟であるテオドルス・ファン・ゴッホ(Theodorus van Gogh)から名付けられま

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2020年の振り返り〜激動の一年、パンデミックが与えた影響〜

2020年の振り返り〜激動の一年、パンデミックが与えた影響〜

こんにちは、投資プラットフォーム責任者のスチュアートボックス マットです。 2020年は、新型コロナウイルス感染症に左右される激動の一年となりました。このパンデミックが人々、企業、政府に与えた影響は過去に類を見ないものであり、長期的に経済への構造的な変化をもたらすことが想像されます。 今年も残りわずかとなりましたので、このパンデミックが社会経済、金融市場、ひいてはTHEOにどのような 影響を与えたかについて振り返りたいと思います。 ・・・ 1. 世界経済 国際通貨基金

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現在の市況とTHEOの運用について

現在の市況とTHEOの運用について

2020年に入り、新型コロナウイルスというブラックスワンが市場に現れ、数ヶ月前には誰も想定していなかった投資環境になっています。新型コロナウイルスの収束の見通しや各国政府が進めた都市部ロックダウンなどが及ぼす中長期的な実体経済への影響というのは、専門家の中でも実情をつかみきれていないというのが現状です。 この状況下において、私たちにできることは、市場内で広がる不安や不透明性に目を囚われず、実際に起こっていることに目を向けることだと考えております。 今回は、いま金融市場で起

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定説に騙されない 〜野尻哲史氏の #逆算の資産準備 第3回〜

定説に騙されない 〜野尻哲史氏の #逆算の資産準備 第3回〜

本記事は、フィデリティ退職・投資教育研究所所長 野尻哲史氏による寄稿記事です 第1回、第2回のコラムで説明してきたことは、必ずしもよく言われる定説とは違っていることも多いように思います。資産運用、資産形成、資産活用などなど、お金との向き合い方でいろいろなアドバイスを受けたり、読んだりしたことがあると思いますが、それらをさらっと「そうだ」と思い込んでいたり、受け流していたりしませんか? こうした定説を疑って考えることも大切です。内容をしっかりと理解する必要があるにもかかわら

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資産の引き出し方 〜野尻哲史氏の #逆算の資産準備 第2回〜

資産の引き出し方 〜野尻哲史氏の #逆算の資産準備 第2回〜

本記事は、フィデリティ退職・投資教育研究所所長 野尻哲史氏による寄稿記事です 前回のコラムでは、60歳以降に「使いながら運用する」時代を考えるお金との向き合い方を紹介しました。この「使いながら運用する」時代は、現役時代の資産を積み上げるだけの時代より、難しい時代です。なぜなら、運用するだけでなく、引き出すことも一緒に考えなければいけないからです。 時間をかけた出口戦略 見方を変えると、この期間は、資産を取り崩しながら残りを運用し続けるということで、資産の減り方をコントロ

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逆算の資産準備を考える 〜野尻哲史氏の #逆算の資産準備 第1回〜

逆算の資産準備を考える 〜野尻哲史氏の #逆算の資産準備 第1回〜

本記事はフィデリティ退職・投資教育研究所所長 野尻哲史氏による寄稿記事です。 新年の賑わいも落ち着き、2020年の本格始動に向けて目標を立てたりこれからの人生計画を改めて見直した方もいらっしゃるのではないでしょうか。THEOのユーザーは約8割が20代から40代で、現在働き盛りの方が多いわけですが、定年後の生活がどうなるか、漠然とした不安をお持ちの方もいらっしゃることでしょう。 今回から全3回、フィデリティ退職・投資教育研究所所長 野尻哲史氏によるコラムをお届けします。長い

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ETFにリスクはあるの?――「教えて!東証マネ部 第5回」 #これからのお金と資産運用の話

ETFにリスクはあるの?――「教えて!東証マネ部 第5回」 #これからのお金と資産運用の話

本記事は2019年4月13日に投稿された記事の再掲です 東京証券取引所が運営する、身近なお金の話からプロが教える資産形成のノウハウまでわかりやすく解説するサイト「東証マネ部!」の編集長である東京証券取引所 金融リテラシーサポート部 課長 三木誠 氏にTHEOも運用している「ETF(上場投資信託)」についてお話いただきました。 今回は最終回、東京証券取引所で取り扱っているETFの特徴と、気になるETFの「リスク」についてうかがっています。 ・・・ 「東証ETF」の特徴と

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分散投資に適したETFの特徴とは?――「教えて!東証マネ部 第4回」 #これからのお金と資産運用の話

分散投資に適したETFの特徴とは?――「教えて!東証マネ部 第4回」 #これからのお金と資産運用の話

本記事は2019年4月6日に投稿された記事の再掲です 東京証券取引所が運営する、身近なお金の話からプロが教える資産形成のノウハウまでわかりやすく解説するサイト「東証マネ部!」の編集長である東京証券取引所 金融リテラシーサポート部 課長 三木誠 氏に、資産運用について教えていただきます。 前回は「ETFとは一体何か?」ということを教えていただきました。今回は、なぜTHEOのようなロボアドバイザーがETFを運用しているのか、ETFならではの「特徴」についてわかりやすく教えてい

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ETFと株はどう違うの?――「教えて!東証マネ部 第3回」 #これからのお金と資産運用の話

ETFと株はどう違うの?――「教えて!東証マネ部 第3回」 #これからのお金と資産運用の話

本記事は2019年1月13日に投稿された記事の再掲です。 東京証券取引所が運営する、身近なお金の話からプロが教える資産形成のノウハウまでわかりやすく解説するサイト「東証マネ部!」の編集長である東京証券取引所 金融リテラシーサポート部 課長 三木誠 氏に、資産運用について教えていただきます。 前回のインタビューでは、「貯金しているだけではダメですか?」「はじめて資産運用をする人が覚えておきたい”資産運用の大原則”とは?」という私たちお金のデザインメンバーの質問に、お答えいただ

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はじめての資産運用で覚えておくべき大原則とは? ――「教えて!東証マネ部 第2回」 #これからのお金と資産運用の話

はじめての資産運用で覚えておくべき大原則とは? ――「教えて!東証マネ部 第2回」 #これからのお金と資産運用の話

本記事は2019年1月13日に投稿された記事の再掲です 東京証券取引所 金融リテラシーサポート部で「東証マネ部!」の運営に携わっている三木誠氏に、お金のデザインのメンバーが、これからの時代に必要になるお金の知識や、資産運用の考え方の基本をお伺いしていきます。 今回は第2回として、具体的に世界の資産形成はどうなっているのか、またはじめて資産運用をするときに覚えておきたい基本の話をしていただきました。 前回記事 ・・・ 海外ではみんなどうやって資産形成している? ー日本

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