資産運用コラム

「ひとが投資をすることとは」

前回のブログで触れたことですが、８月の株価の急落を目のあたりにし、株式・債券、更にグローバル投資では避けられない為替リスクを負ってまで、なぜ個人がリスクのある資産で資産形成をしなければならないのだろうと疑問に感じられた方も多いのではないかと思った次第です。「ひとが投資をするとはどういうことか」をお金のデザイン研究所と京都大學哲学科による共同研究[1]を2021年より進めておりますが、今年の8月に、預金での資産形成と投資による資産形成とは何が違うのだろうかということがテーマ

創業者メッセージ＃１「私がお金とかかわったきっかけ」

はじめにはじめまして、株式会社お金のデザイン、取締役副会長の廣瀬です。 2000年に入り、気候変動・パンデミック・政治的緊張・戦争・テロなどが世界各地で発生し、社会的な不安が高まってきています。これからの私たちはどうすればよいのだろうかと、頭を悩ますことが増えてきたように思います。また当たり前だと思っていたことが、実はそうではないことを分かった時の不安や、過去自分がとった説明のつかない行動についての後悔、それがその後の生活/人生にどう影響したのか、更には私にとって、お金の

相場が不安定な時はどのように行動したらいい？

VIX指数と世界株式の推移昨日のブログでもご案内の通り、８月2日に発表された米国雇用統計が、弱かったことなどから米国経済への懸念が広がり、週明けの日経平均株価指数は4,451円（12.4％）安となりました。この株安は、日本時間夕方から始まった欧州市場、米国市場にも引き継がれ、イギリスの株価指数（FTSE100指数）は2.0％安、米国の株価指数（S＆P500指数）は、3.0％安となりました。市場の不安心理を反映するといわれるシカゴ・オプション取引所のボラティリティ指数（VIX

日経平均株価の急落から見る分散投資の重要性について

日経平均株価の急落8月2日（金）の東京株式市場では、日経平均株価が急落し、2,216円（5.8%）安の3万5,909円の終値をつけ、また、本日（8月5日）も、その動きが継続し、さらに4,451円（12.4％）安の3万1458円と更に大きく下落して終了しています。この急落の主な要因としては、①円高の進行と②アメリカ経済の懸念があげられます。要因①円高の進行日本銀行は7月31日まで開いた金融政策決定会合で、政策金利を0.25％程度に引き上げる追加利上げを決めました。一方

先週からの市場の変動とTHEOの分散投資の重要性について

先週からの市場の変動について株式市場は、本年は７月中旬まで、4月を除き、比較的順調に推移してきました。しかし、バイデン政権が中国に対して貿易制限を検討しているとの7月17日の報道などを契機に、半導体関連銘柄などが大きく売られ、また、24日においては、電気自動車大手のテスラ社やグーグルの親会社であるアルファベット社の四半期決算が市場の期待に届かなかったことなどから、さらに株式市場は下落しました。年初から７月16日まで、S&P500種株価指数は、18.8％のリターンを記録してお

THEOで運用を続けて資産を増やしていくためには？

THEOは、お客さま一人ひとりのライフステージに合わせて最適な資産配分を提案する「一生涯おまかせできる資産運用サービス」です。 THEOに資産運用をおまかせいただき、時間をかけて資産を増やしていくためには、まとまった金額を入金する以外にも、積立や追加入金によって運用金額を増やしていくことはとても重要です。追加入金をする際、「クイック入金」や「銀行振込」等の方法で追加入金していただくという方法もありますが、忙しい方やいつ入金するのが良いか迷ってしまう方には、「積立入金」

お金のデザインの投資信託がつみたてNISAの対象商品に選ばれました！

2024年5月にお金のデザインが運用するTHEOグロースAI・ファンドが、NISAのつみたて投資枠の対象ファンドに選定されました。今回のブログでは、つみたて投資枠についての概要から、当ファンドの特徴、そしてお金のデザインのNISA対応について、お話ししたいと思います。つみたて投資枠とは？NISA口座は、「つみたて投資枠」と「成長投資枠」の2つの枠で構成されていますが、二つの投資枠は併用することが可能です。成長投資枠は、一括（スポット）購入が可能で、一部の商品を除外した上

インフレに強い資産とは？～インフレ下で注目したい資産運用～

コロナショックによる混乱から世界的なインフレの波がやってきました。足元では、インフレ率が落ち着いている状況ではありますが、今後、インフレが簡単に落ち着かなかった場合に備えることが重要です。お金のデザインでは、インフレ対応が資産形成において重要であると考えています。一方で、ここ数年の物価高で多くの方が実感されているのではないかと思いますが、このインフレへの耐性度というのは、年齢とともに低下していきます。特に、リタイヤされているお客さまは、給与という安定的なキャッシ

先週末からの市場の変動とTHEOの分散投資の重要性について

先週末から複数の米国の銀行が破綻し、また、今週に入り欧州においてはスイス大手金融グループであるクレディ・スイス・グループの経営不安が強まるなどから、市場の変動が大きくなっています。米国の状況について米カリフォルニア州の銀行規制当局は10日、米金融持ち株会社ＳＶＢファイナンシャル・グループ傘下のシリコンバレー銀行を閉鎖しました。また、12日には、暗号資産企業を多く顧客として抱えるシグニチャー銀行もニューヨーク州金融サービス局により事業停止とされました。これらを受けて米金

すべての人が自分らしい生き方ができるように「THEOに込めた想い」

おまかせ資産運用THEO［テオ］は2023年2月に7周年を迎えました。いつもご利用いただいているユーザーの皆さまのおかげです。ありがとうございます。先日、THEO7周年インフォグラフィックスをご紹介させていただきました。THEOの今が伝わるサイトですのでぜひご覧ください。そしてこのたび、THEOのサービスサイトをリニューアルいたしました。お客さまにとって、よりわかりやすく、THEOの特徴や魅力、お申込み方法などが伝わるサイトを目指しています。今回は新たなコンテ

おかげさまでTHEO［テオ］は7周年！インフォグラフィックス公開

おかげさまで、2023年2月にTHEO［テオ］は7周年を迎えました。いつもご利用いただいているユーザーの皆さまのおかげです。どうもありがとうございます！ 7周年を記念して、インフォグラフィックス「数字でみるロボアドバイザーTHEO」を公開しました。今回はその内容をご紹介いたします。 THEOの運用金額は1,600億円！順調に成長しています2016年2月にサービスを開始したおまかせ資産運用THEO［テオ］。2023年1月末時点で運用者数は12万人以上、運用金額は1,600

THEOの運用開始からのリターン推移とリスクについての考え方（後編）

2022年の振り返りとして、前編の記事では、2022年のリターンの推移をみていただき、通貨を分散させること、長期投資をすることの意義についてご説明してきました。後編では、パフォーマンスが停滞しているときの考え方と行動についてご説明します。お客さまの不安な気持ちに寄り添いながらも、適切にご判断いただけるような情報をお伝えしたいと考えています。これまでのリターン推移とリスクについての考え方 THEOのサービスは2016年2月から始まり、7年弱の期間運用を続けてきまし

2022年のパフォーマンス総括（前編）

2022年末に、1年の振り返りとして「世界経済とパンデミックがTHEOに与えた影響は？」という記事をお届けしました。 2022年の金融市場は、インフレや金利といった大規模なマクロ経済要因に加え、コロナウイルスのパンデミックの影響が続き、株式市場などが不安定になることの多い年だったと言えるでしょう。お客さまからも「THEOで運用を継続しているけど、元本割れが続いているので不安だ」という声をお寄せいただくこともありました。このように相場が不安定な時期は元本割れしない定期預

THEO［テオ］が目指すのは「ゆりかごから墓場まで」の資産運用　創業者インタビュー（前編）

お金のデザインは、金融業界で長く活躍してきたファウンダー（谷家衛：現お金のデザイン取締役会長、廣瀬朋由：現お金のデザイン取締役副会長）により設立され、誰もが高度な資産運用ができ、お金の不安に悩まされない人生を送っていただけるよう、2016年にロボアドバイザーによるおまかせ資産運用サービスTHEO［テオ］をリリースしました。今回はあらためて、お金のデザインニュースレターの編集部員がファウンダーの一人である廣瀬に、資産運用のことと、最近携わっているという京都大学との研究につい

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#資産運用

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