THEO[テオ]by お金のデザイン

おまかせ資産運用サービスTHEO[テオ]の公式note。 金融商品取引法に基づく表示:https://theo.blue/note

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    マガジン

    • THEOの「はじめてガイド」

      お金はどうやって入金できるの?資産の動きはどこで確認するの?THEOが投資しているETFってなんなの?など、THEOをご利用いただくにあたってのご質問にお答えします。

    • THEOが投資しているETF

      THEOは「おまかせ資産運用サービス」。どのようなETF銘柄を売買しているのか実際に各機能ポートフォリオで保有しているETFを解説していきます。

    • 世界経済を学ぶ「THEO マンスリーレポート」

      THEOのパフォーマンスについて、なぜ上がったのか?下がった理由は?など、世界中で起きている事象と合わせてTHEOの運用状況を解説。

    • 資産運用コラム

      投資経験がない方でも「お金」や「資産運用」とどのように向き合えば良いかが、分かるようになる。

    • ESG投資に関するコラム

      ESG投資で「社会にいいこと」を。ESG投資研究の第一人者、京都大学客員教授・お金のデザインアカデミックアドバイザーの加藤康之教授のコラムなど、ESG投資に関する記事です。

    最近の記事

    THEOが投資しているETF①(欧州株式ETF)

    ETFは「金融商品における20世紀最大の発明の一つ」ともいわれており、効率的なポートフォリオの構築に最適なツールだと考えられます。 約6,000種類のETFが世界中の証券取引所に上場され、幅広く活用されています。 多くのETFの中からTHEOの投資対象となるETFを選定する際の基準(ETFの種類ってたくさんあるけど、銘柄はどうやって選んでいるの?)については別のブログでご説明しました。 では、具体的にどのような銘柄に投資しているのでしょうか。 THEOの機能ポートフォリオ

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      • 「お金」と「人生」に関する意識調査

        おまかせ資産運用サービスTHEOを運営するお金のデザインは、「お金」と「人生」のつながりや、それがどのように人生や幸せに影響しているのかを明らかにすることを目的に、「『お金』と『人生』に関する意識調査」を実施しました。 20代〜80代のTHEOユーザー8,671名からいただいた回答をご紹介します。 幸せな人生=「自分らしく過ごせる人生」「幸せな人生」についての考えを尋ねたところ、すべての世代において「自分らしく過ごせる人生」が1位となりました。 次いで30代・40代では「

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        • 【2022年6月】 おまかせ資産運用THEO[テオ]マンスリーレポート

          THEOは、定期的に機能ポートフォリオに組入れているETFやその配分を見直す「リアロケーション」を行います。また、お客さまのポートフォリオと目標値との乖離を修正する「リバランス」を行っています。これらがTHEOの自動運用の主な機能です。 毎月お届けする本レポートでは、その月の市況及び運用状況、ならびに月初に行ったリアロケーションについてお届けします。 ※「リアロケーション」「リバランス」の詳細はこちら ※「機能ポートフォリオ」の詳細はこちら ・・・ レポートの内容は以下

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          • THEOの「投資資産の分散」の特徴は?

            資産運用において大切な「分散投資」とは? の記事では、資産運用の大原則「投資資産の分散」「 投資タイミングの分散(積立)」「長期投資」に関して説明しました。 今回はその中から、初心者にとって最も難しい「投資資産の分散」を取り上げてみたいと思います。 ------------- この格言を聞いたことがある人も多いのではないでしょうか。 欧米で古くからあることわざで、投資においても基本の考え方として知られています。 どういう意味かご存知でしょうか? 卵をたくさん買ったとしま

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          • THEOの「はじめてガイド」

            • 35本

            お金はどうやって入金できるの?資産の動きはどこで確認するの?THEOが投資しているETFってなんなの?など、THEOをご利用いただくにあたってのご質問にお答えします。

          • THEOが投資しているETF

            • 9本

            THEOは「おまかせ資産運用サービス」。どのようなETF銘柄を売買しているのか実際に各機能ポートフォリオで保有しているETFを解説していきます。

          • 世界経済を学ぶ「THEO マンスリーレポート」

            • 63本

            THEOのパフォーマンスについて、なぜ上がったのか?下がった理由は?など、世界中で起きている事象と合わせてTHEOの運用状況を解説。

          • 資産運用コラム

            • 33本

            投資経験がない方でも「お金」や「資産運用」とどのように向き合えば良いかが、分かるようになる。

          • ESG投資に関するコラム

            • 8本

            ESG投資で「社会にいいこと」を。ESG投資研究の第一人者、京都大学客員教授・お金のデザインアカデミックアドバイザーの加藤康之教授のコラムなど、ESG投資に関する記事です。

          • 「お金のデザイン研究所 所長 加藤康之」の投資講座

            • 29本

            お金のデザイン研究所 所長 加藤康之の投資講座です。初心者から経験者まで投資についてわかりやすくご説明します。

          • THEOの仕組み

            • 8本

            スマートベータやリバランスなど、THEOのおまかせ運用を支える機能や理論考え方がもっと理解できる。 THEOを初めたばかりの方にも、長く続けている方にもおすすめ。

          • THEOの「はじめてガイド」

            • 35本

            お金はどうやって入金できるの?資産の動きはどこで確認するの?THEOが投資しているETFってなんなの?など、THEOをご利用いただくにあたってのご質問にお答えします。

          • THEOが投資しているETF

            • 9本

            THEOは「おまかせ資産運用サービス」。どのようなETF銘柄を売買しているのか実際に各機能ポートフォリオで保有しているETFを解説していきます。

          • 世界経済を学ぶ「THEO マンスリーレポート」

            • 63本

            THEOのパフォーマンスについて、なぜ上がったのか?下がった理由は?など、世界中で起きている事象と合わせてTHEOの運用状況を解説。

          • 資産運用コラム

            • 33本

            投資経験がない方でも「お金」や「資産運用」とどのように向き合えば良いかが、分かるようになる。

          • ESG投資に関するコラム

            • 8本

            ESG投資で「社会にいいこと」を。ESG投資研究の第一人者、京都大学客員教授・お金のデザインアカデミックアドバイザーの加藤康之教授のコラムなど、ESG投資に関する記事です。

          • 「お金のデザイン研究所 所長 加藤康之」の投資講座

            • 29本

            お金のデザイン研究所 所長 加藤康之の投資講座です。初心者から経験者まで投資についてわかりやすくご説明します。

          • THEOの仕組み

            • 8本

            スマートベータやリバランスなど、THEOのおまかせ運用を支える機能や理論考え方がもっと理解できる。 THEOを初めたばかりの方にも、長く続けている方にもおすすめ。

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            • 女性にこそ資産運用が必要な理由

              近年、女性の間にも資産運用は広がりを見せています。 2022年現在、おまかせ資産運用THEOのユーザーのうち28%が女性です。その割合は年々増えてきています。 資産運用は女性にとって、とても大事です。 性別関係なく資産運用は大切ですが、とりわけ男性より女性にとって重要と言える理由があります。 女性にとって資産運用が大切な「3つの理由」 3つの理由について、詳しく見てみましょう。 1.女性の方が、男性より長生き新聞やテレビのニュースなどで、「女性のほうが男性よりも長生き

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              • お金のデザインNewsFlash 最新のニュースをお届け!

                おまかせ資産運用THEO[テオ]を運営する株式会社お金のデザインの、最新のニュースをお届けします! 女性の資産運用に関するセミナー勉強会「女性のための資産運用と、教育資金の考え方」を開催しました2022年6月16日に女性の資産運用に関するセミナー勉強会を開催いたしました。当日は、会場にメディア各社のみなさまにご来場いただき、オンラインではお申込みをいただいたTHEOユーザーのみなさまが視聴参加しました。 お金のデザインのママ社員、藤村(写真左)高頭(中央)とファイナンシャ

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                • 資産運用の基本「長期・積立・分散」

                  自分の人生で必要な目標金額を決め、それに向けた資産形成を成功させるのは、簡単なことではありません。 目標が高ければ高いほど時間がかかります。また、目標金額をより早く達成するためには「収入を増やす」か「支出を減らす」ことが重要ですが、収入や支出をコントロールするのは非常に難しいことです。 将来のお金に対する不安を減らして、安心した生活を送るためには、できるだけ早いうちから資産形成を意識して行動することが大切です。 THEOは、多くの方に「預金に代わる新しい選択肢を提供すること

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                  • 長期投資における「複利」の効果

                    2022年4月から、日本の高等学校でも「資産形成」や「投資」の授業がスタートしました。人生100年時代の今、大人も子どもも、お金に関する知識は必要な時代となりました。 中学生や高校生が学校で学ぶ金融知識のひとつに「単利と複利」があります。投資の経験がないという方でも「単利」「複利」という言葉は聞いたことがあるのではないでしょうか。 どちらも利息の付き方を表しています。 「単利」は元本に対して、「複利」は元本と利息に対して、利息が付きます。複利は、運用してついた利息に対してさ

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                    • THEOは初月無料でご利用いただけます

                      「THEOを使うと手数料はいくらかかるの?」というお問い合わせをいただくことがあります。 THEOの手数料は運用資産額の0.715%〜1.10%(税込・年率)のみで、それ以外は一切かかりません。 例えば、100万円を1年間運用していただいた場合の手数料は、年間で最大11,000円(税込)、月割りでお客さまの証券口座から引落ししますので、1か月あたりの手数料はおおよそ900円程度になります。(あくまで概算です) しかも、運用を開始した初月は手数料はかかりませんので、安心して運

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                      • 時間を味方につけて、少しでも早く投資を始めてみよう

                        「おまかせ資産運用に申し込んでみたけど、投資は元本割れのリスクがあって不安」と、入金して運用を始めてみることに不安を感じている方もいらっしゃるかもしれません。 どれだけリスクを抑えた運用を行っても、投資には元本割れのリスクがありますので、不安を感じるのは当然です。 特に、投資未経験の方の中には、相場が不安定なときに一時的であっても元本割れになってしまうと、このまま運用を継続しても大丈夫だろうかと思うこともあるでしょう。 では資産運用せずに、元本割れしない「現金(円)」で保

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                        • 人は、未知のものに対してリスクを感じる?

                          これまでに経験したことがないものにチャレンジする時、人は不安を感じるものです。 資産運用をはじめる際にも「失敗したらどうしよう」「リスクを取るのは怖い」と思う方がいらっしゃるのではないでしょうか。 過去、THEOのユーザーの方向けに「ボーナスの使い方」についてのアンケートを実施した際、ボーナスが出たら「資産運用に回したい」「預貯金に回したい」と答えた方の比率は高く、特に「資産運用に回したい」と回答された方は45%以上という結果になりました。 すでにTHEOで資産運用をされ

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                          • 預金とTHEOで運用した場合の差はどのくらい?

                            預金とTHEOで運用した場合の差は?お金を銀行預金で貯める場合と、THEOで運用した場合にはどのくらいの差が生まれるのでしょうか。 THEOがはじまった2016年2月から2022年5月までの実績と、同じ期間に銀行預金で貯めていた場合で比べてみましょう。 最初に100万円からスタートし、毎月3万円積立を続けていたとすると、なんと金額にして98万円もの差になっています。(銀行預金とTHEO代表例※1の差) 今年に入ってから何度か相場が不安定になるタイミングがありました。 直近

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                            • THEO[テオ]とTHEO+[テオプラス] docomoで夏のボーナスキャンペーン実施中!

                              エントリーと入金でもれなく最大10万円プレゼント!THEO夏のボーナスキャンペーン2022年6月27日(月)〜2022年8月31日(水)にTHEO[テオ]夏のボーナスキャンペーンを実施します。期間中にキャンペーンページからエントリーし、合計10万円以上の入金で最大10万円の現金プレゼント! すでにTHEOをご利用いただいている方は、ぜひエントリーしてキャンペーンにご参加ください。 ↓キャンペーンエントリーはこちらから!↓ これからTHEOをはじめる方も参加できます。まずは

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                              • 【2022年5月】 おまかせ資産運用THEO[テオ]マンスリーレポート

                                THEOは、定期的に機能ポートフォリオに組入れているETFやその配分を見直す「リアロケーション」を行います。また、お客さまのポートフォリオと目標値との乖離を修正する「リバランス」を行っています。これらがTHEOの自動運用の主な機能です。 毎月お届けする本レポートでは、その月の市況及び運用状況、ならびに月初に行ったリアロケーションについてお届けします。 ※「リアロケーション」「リバランス」の詳細はこちら ※「機能ポートフォリオ」の詳細はこちら ・・・ レポートの内容は以下

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                                • みんな、どんなときに入金しているの?

                                  THEOで運用を開始してから、アプリやWebサイトで日々の値動きを確認するのが習慣になったという方もいらっしゃるのではないでしょうか。 (※THEOのマイページは、毎営業日17-23時頃に更新されます。参考) 特に運用を始めて間もない頃は、収益が出るとうれしく、逆に時価評価額がマイナスになると焦ったり、日々の値動きに一喜一憂してしまうこともあるでしょう。 THEOの取引は米国市場で行いますので、時価評価額は為替レートとETFの価格の影響を受けます。 これまで資産運用をした

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                                  • ETFの種類ってたくさんあるけど、銘柄はどうやって選んでいるの?

                                    ETFは「金融商品における20世紀最大の発明の一つ」ともいわれており、効率的なポートフォリオの構築に最適なツールだと考えられます。 約6,000種類のETFが世界中の証券取引所に上場され、幅広く活用されています。 多くのETFの中からTHEOの投資対象となるETFをどのように選んでいるかについてご紹介します。 まず、米国に上場しているETFのうち、インデックス型の銘柄を選別します。その中から「ETFの資産規模」「流動性」「経費率」「運用期間の長さ」などの投資要件に合うもの

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