THEO［テオ］by お金のデザインのマガジン一覧

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THEO［テオ］by お金のデザイン

【2024年10月】おまかせ資産運用THEO［テオ］マンスリーレポート

THEOは、定期的に機能ポートフォリオに組入れているETFやその配分を見直す「リアロケーション」を行います。また、お客さまのポートフォリオと目標値との乖離を修正する「リバランス」も行っています。これらはTHEOの自動運用の主な機能です。毎月お届けする本レポートでは、その月の市況および運用状況、ならびに月初に行ったリアロケーションについてお届けします。 ※「リアロケーション」「リバランス」の詳細はこちら ※「機能ポートフォリオ」の詳細はこちら・・・最高投資責任者によ

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【2024年9月】おまかせ資産運用THEO［テオ］マンスリーレポート

THEOは、定期的に機能ポートフォリオに組入れているETFやその配分を見直す「リアロケーション」を行います。また、お客さまのポートフォリオと目標値との乖離を修正する「リバランス」も行っています。これらはTHEOの自動運用の主な機能です。毎月お届けする本レポートでは、その月の市況および運用状況、ならびに月初に行ったリアロケーションについてお届けします。 ※「リアロケーション」「リバランス」の詳細はこちら ※「機能ポートフォリオ」の詳細はこちら・・・最高投資責任者によ

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【2024年8月】おまかせ資産運用THEO［テオ］マンスリーレポート

THEOは、定期的に機能ポートフォリオに組入れているETFやその配分を見直す「リアロケーション」を行います。また、お客さまのポートフォリオと目標値との乖離を修正する「リバランス」も行っています。これらはTHEOの自動運用の主な機能です。毎月お届けする本レポートでは、その月の市況および運用状況、ならびに月初に行ったリアロケーションについてお届けします。 ※「リアロケーション」「リバランス」の詳細はこちら ※「機能ポートフォリオ」の詳細はこちら・・・最高投資責任者によ

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【2024年7月】おまかせ資産運用THEO［テオ］マンスリーレポート

THEOは、定期的に機能ポートフォリオに組入れているETFやその配分を見直す「リアロケーション」を行います。また、お客さまのポートフォリオと目標値との乖離を修正する「リバランス」も行っています。これらはTHEOの自動運用の主な機能です。毎月お届けする本レポートでは、その月の市況および運用状況、ならびに月初に行ったリアロケーションについてお届けします。 ※「リアロケーション」「リバランス」の詳細はこちら ※「機能ポートフォリオ」の詳細はこちら・・・各機能ポートフォリ

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「ひとが投資をすることとは」

前回のブログで触れたことですが、８月の株価の急落を目のあたりにし、株式・債券、更にグローバル投資では避けられない為替リスクを負ってまで、なぜ個人がリスクのある資産で資産形成をしなければならないのだろうと疑問に感じられた方も多いのではないかと思った次第です。「ひとが投資をするとはどういうことか」をお金のデザイン研究所と京都大學哲学科による共同研究[1]を2021年より進めておりますが、今年の8月に、預金での資産形成と投資による資産形成とは何が違うのだろうかということがテーマ

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相場が急落した2024年8月、どのくらい出金された？

2024年7月後半から8月初旬にかけて、株式市場が下落、為替も大きく変動しました。 8月5日には、日経平均株価が歴史的な急落を記録しブラックマンデー超えの歴史的急落となりました。売りが売りをよぶパニック相場となり、下げ幅が拡大しました。 THEOを利用されているお客さまも、このまま運用を続けて大丈夫だろうかと不安に思われた方も少なくないと思います。 THEOをご利用されている方の多くは長期で資産運用をお考えの方が多く、このような状況でも落ち着いた対応をされていました。

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市場が回復基調の時、THEOのお客さまはどう行動している？（アンケート結果発表）

2024年7月後半から8月初旬にかけて、株式市場が下落、為替も大きく変動するなど、相場が不安定となりましたが、その後、日経平均株価は10月15日には4万円台に回復し市場は回復基調となっています。こんな時どうしたら良いのか？みんなはどのような行動をとるのか？など気になった方もいらっしゃると思います。アンケートの結果THEOをご利用のお客さまへの緊急アンケートを実施しました。アンケートでは、「市場が回復基調のとき、どのように行動しますか？」という問いに対し、4つの選択肢

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創業者メッセージ＃１「私がお金とかかわったきっかけ」

はじめにはじめまして、株式会社お金のデザイン、取締役副会長の廣瀬です。 2000年に入り、気候変動・パンデミック・政治的緊張・戦争・テロなどが世界各地で発生し、社会的な不安が高まってきています。これからの私たちはどうすればよいのだろうかと、頭を悩ますことが増えてきたように思います。また当たり前だと思っていたことが、実はそうではないことを分かった時の不安や、過去自分がとった説明のつかない行動についての後悔、それがその後の生活/人生にどう影響したのか、更には私にとって、お金の

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iDeCo掛金増額手続きの事前受付締切を11月19日まで延長対応します

THEOを運営するお金のデザインでは、iDeCo（個人型確定拠出年金）サービス MYDC[マイディーシー]も運営しています。 2024年12月（2025年1月掛金引落分）から、公務員や確定給付企業年金（DB）等＊の企業年金に加入している方のiDeCo 掛金の拠出上限が、現状月額1.2 万円から最大２万円に変わります。＊国家公務員共済組合、地方公務員共済組合、私立学校教職員共済制度、確定給付企業年金（DB）、厚生年金基金、石炭鉱業年金基金弊社では8月8日から掛金増額

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新規にMYDCを申込（移換）した方は、残高に応じてAmazonギフト券最大5,000円分プレゼント！

はじめまして。私はTHEO[テオ]を運営するお金のデザインで最高投資責任者をしております、スチュワートボックスマットと申します。 THEOと共に歩んでいるiDeCoサービスのMYDCは今年で7年目になりました。節税メリットが大きいiDeCoは、資産運用の基本である長期・積立・分散を効率的に継続できる有効な手段の１つです。 iDeCoはこれまで積立限度額の引上げや、加入対象範囲の拡大、加入可能年齢の拡大など累次の制度改正によって加入者数が着実に増加しています。積立限度額

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税メリット享受に必須のiDeCo控除証明書受け取りをお忘れなく~2024年度 iDeCo控除証明書の発送時期について~

THEOを運営するお金のデザインでは、iDeCo（個人型確定拠出年金）サービス MYDC[マイディーシー]も運営しています。 THEOと同じ資産運用のプロが監修した投資信託で高度なグローバル分散投資をしながら老後のための資産形成を行うことができます。今ならMYDCに新規加入で最大5千円のAmazonギフト券をもらえるお得なキャンペーン実施中です！税金を安くするには、確定申告や年末調整で所得控除手続きが必要ですiDeCo最大のメリットである税金を安くするには、確定申告

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公務員・会社員のiDeCo掛金が最大2万円に引き上げ、増額する人はどれくらい？

THEOを運営するお金のデザインでは、iDeCo（個人型確定拠出年金）サービス MYDC[マイディーシー]も運営しています。 THEOと同じ資産運用のプロが監修した投資信託で高度なグローバル分散投資をしながら老後のための資産形成を行うことができます。今ならMYDCに新規加入で最大5千円のAmazonギフト券をもらえるお得なキャンペーン実施中です！目次 2024年12月（2025年1月掛金引落分）から、公務員や確定給付企業年金（DB）等＊の企業年金に加入している方

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新NISAへの対応時期について

2024年5月にご案内したTHEOの「NISA調整機能」については、2024年秋頃を目途にご提供させていただく予定で対応を進めておりましたが、NISA調整機能に使用する投資信託の証券会社での登録の手続きなどの影響により、スケジュールが遅れております。本サービスに期待いただいている多くのお声を頂戴しており、そうしたお客さまにはご迷惑をおかけしており、大変申し訳ありません。できる限り速やかにご提供できるよう現在調整を進めております。ご案内できる内容が決まり次第、改めて弊社

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お金のデザインの投資信託がつみたてNISAの対象商品に選ばれました！

2024年5月にお金のデザインが運用するTHEOグロースAI・ファンドが、NISAのつみたて投資枠の対象ファンドに選定されました。今回のブログでは、つみたて投資枠についての概要から、当ファンドの特徴、そしてお金のデザインのNISA対応について、お話ししたいと思います。つみたて投資枠とは？NISA口座は、「つみたて投資枠」と「成長投資枠」の2つの枠で構成されていますが、二つの投資枠は併用することが可能です。成長投資枠は、一括（スポット）購入が可能で、一部の商品を除外した上

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THEO［テオ］における新NISAへの対応について

2024年1月から新しいNISA（以下「新NISA」と表記します）がスタートしました。 THEOを運営する株式会社お金のデザインでは、THEOの運用の強みを維持しながらどのように新NISAの対応を行うのかについて検討を進めてまいりました。新NISAが発表されてから「THEOの新NISA対応はどうなるのか」など、新NISA対応についてたくさんのお問い合わせをいただきました。ご報告まで長らくお待たせしましたことを深くお詫び申し上げます。最初に、THEOの新NISAへの対

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お金のデザインの新NISA制度への対応について

いよいよ2024年1月から新しいNISA（以下「新NISA」）がスタートします。すでにNISAを利用されている方はもちろんのこと、これまで利用されていなかった方も、これを機に新NISAを利用して資産を増やしたいと思われている方も多いのではないでしょうか。 THEO［テオ］につきましても、新NISA制度に対応すべく現在準備を進めております。サービスの概要については、具体的に決定次第、発表いたします。 THEOの強みとは？年齢の変化に応じた資産配分の自動調整まず、新NI

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リプロファイリングってどんな効果があるの？

年に1度のメンテナンス「リプロファイリング」を実施しましたTHEOは、簡単な質問にお答えいただき、お客さまの年齢や就業状況に合わせてオーダーメイドのポートフォリオをご提案し、おまかせで運用をします。おまかせ運用を始めたあとは、THEOがポートフォリオのメンテナンスを継続的におこないます。このメンテナンスには、毎月定期的におこなう「リバランス」、各機能ポートフォリオ内での投資配分や投資すべきETFを見直す「リアロケーション」、市場変化やお客様の年齢によって各機能ポートフォ

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ロボアド投資を成功させるには？～長期運用が大事！～

前回のブログでは、2023年12月31日にゲスト出演させていただいた、ラジオNIKKEIの金融教育番組「ティモンディ前田裕太の学べばわかる！マネー大学・スペシャル！」でお話した内容の一部と、「ロボアドで運用する意義」「THEOへの想い」について記事にさせていただきました。今回は続編として、番組内で山本さんからご質問いただき、お話しさせていただいた「ロボアド投資を成功させるには？」というテーマでお送りしたいと思います。投資の大原則「長期」「分散」「積立」投資において

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ラジオNIKKEI「ティモンディ前田裕太の学べばわかる！マネー大学」に出演しました！

2023年12月31日に放送された、ラジオNIKKEIの金融教育番組に、WealthNaviさん、FOLIOさん、弊社お金のデザインと共に、出演しました。番組名：「ティモンディ前田裕太の学べばわかる！マネー大学・スペシャル！」ラジオNIKKEI第1 　2023/12/31(日) 放送　「ロボアド投資」詳細は番組ウェブサイトをご覧ください。 ※音声は、リンク先ページ右「Apple Podcasts」または「Spotify」から12月31日放送分をお聴きいただけます

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ETFの種類ってたくさんあるけど、銘柄はどうやって選んでいるの？

ETFは「金融商品における20世紀最大の発明の一つ」ともいわれており、効率的なポートフォリオの構築に最適なツールだと考えられます。約6,000種類のETFが世界中の証券取引所に上場され、幅広く活用されています。多くのETFの中からTHEOの投資対象となるETFをどのように選んでいるかについてご紹介します。まず、米国に上場しているETFのうち、インデックス型の銘柄を選別します。その中から「ETFの資産規模」「流動性」「経費率」「運用期間の長さ」などの投資要件に合うもの

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世界経済を学ぶ「THEO マンスリーレポート」

資産運用コラム

THEOのiDeCo MYDC

THEOのNISA対応

THEOの運用方法について

世界経済を学ぶ「THEO マンスリーレポート」

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資産運用コラム

「ひとが投資をすることとは」

相場が急落した2024年8月、どのくらい出金された？

市場が回復基調の時、THEOのお客さまはどう行動している？（アンケート結果発表）

創業者メッセージ＃１「私がお金とかかわったきっかけ」

THEOのiDeCo MYDC

iDeCo掛金増額手続きの事前受付締切を11月19日まで延長対応します

新規にMYDCを申込（移換）した方は、残高に応じてAmazonギフト券最大5,000円分プレゼント！

税メリット享受に必須のiDeCo控除証明書受け取りをお忘れなく~2024年度 iDeCo控除証明書の発送時期について~

公務員・会社員のiDeCo掛金が最大2万円に引き上げ、増額する人はどれくらい？

THEOのNISA対応

新NISAへの対応時期について

お金のデザインの投資信託がつみたてNISAの対象商品に選ばれました！

THEO［テオ］における新NISAへの対応について

お金のデザインの新NISA制度への対応について

THEOの運用方法について

リプロファイリングってどんな効果があるの？

ロボアド投資を成功させるには？～長期運用が大事！～

ラジオNIKKEI「ティモンディ前田裕太の学べばわかる！マネー大学」に出演しました！

ETFの種類ってたくさんあるけど、銘柄はどうやって選んでいるの？