THEO［テオ］by お金のデザインのマガジン一覧

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THEO［テオ］by お金のデザイン

ボーナスなどの臨時収入があったら、何に使う？？

冬のボーナスの時期がやってきました。ボーナスなどの臨時収入があったとき、その使い道はどのように決めていますか？大型家電などの買い替えをする、旅行をする予定がある、住宅ローンの返済に充てるなど、使い道が決まっている方もいらっしゃるでしょう。一方、最近の物価上昇や円安などによる経済不安が高まる中で、貯蓄をするなど将来への備えをしようと考えている方もいらっしゃると思います。臨時収入があっても「将来への備えをしたいけど、何から始めたらいいのかよくわからない」とか「どのくら

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（THEO+ docomo限定）THEO+ docomo タイプ別おすすめ積立方法のご紹介　

dカード積立は、2022年9月21日よりTHEO+［テオプラス］ docomoをご利用のお客さまがご利用いただけるようになりました。 dカードをお持ちでTHEO+［テオプラス］ docomoをご利用されているお客さまは、毎月の積立をdカードから決済することができ、積立金額（最大5万円／月）に応じてdポイントもたまるおトクなサービスです。 THEO積立（口座振替）と併用してご利用いただくこともできますが、2種類の積立をどのように使い分け（もしくは組み合わせ）するのがよいか、い

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このまま資産運用を続けて大丈夫？

ニュースなどを見ていて、株式相場の下落に関するニュースや景気減速といった言葉を耳にしたり、金利上昇、円安などのニュースを目にすると、自分の資産運用に対してどんな影響があるのかはっきりわからなくてもなんとなく不安を感じる方もいらっしゃることでしょう。また、相場が不安定な時にご自身の資産運用の状況を見て、時価評価額の動きに一喜一憂したり、少しでもマイナスになると不安に感じるという方も多いと思います。特に資産運用の経験が浅い方や、過去に投資で失敗した経験のある方は、このまま

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みんな、はじめにいくら入金している？

THEOを申込して手続きが完了したとのメールが届いたが、いつ、どんな方法で入金すればよいか迷ってるという方もいらっしゃると思います。 THEOを利用しているお客さまの初回入金額はいくらくらいなのでしょうか？また、どのような方法で入金しているのでしょうか？はじめにいくら入金している？ THEOをご利用されているお客さまの、平均初回入金額は約14.5万円です。 ※ 2022年8月現在、運用資産額は2022年1月末時点 THEOの最低投資金額は10万円、THEO+［テオプ

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THEO［テオ］by お金のデザイン

お金のデザインの投資信託について

お金のデザインでは、投資一任サービスのTHEOの運用だけではなく、投資信託の運用も行っています。では、お金のデザインが運用している投資信託とは一体どのようなものなのでしょうか。当ブログではその内容をご紹介します。投資信託とTHEOの違い一般的に投資信託は、投資家が自分で投資したい対象に合った商品を選び投資します。どういった投資対象に投資をしたいかが決まっている方に活用いただくのにおすすめです。一方で、THEOのような投資一任サービスは、どういう投資対象を、どういった

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THEOの満足度は91%！資産運用の目的は？いつまで続ける？ユーザーアンケート結果

おまかせ資産運用THEO［テオ］では、2022年8月にユーザーの方を対象としたアンケートを行いました。 THEOの満足度は？THEOをどのくらいの期間利用する？など、気になる質問に対し、ユーザー7,183名からいただいた回答をご紹介します。 90％以上のお客さまが「満足」「やや満足」と回答「THEOのサービスにご満足いただけているでしょうか？」という問いに対して、「満足」「やや満足」とお答えいただいた方の合計は91%という結果になりました。私たちにとって、とても嬉しい結果

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日本円だけで資産を持つリスク

お客さまの中には、THEOのようなロボアドバイザーによる資産運用サービスに限らず、日本株もしくはアメリカ株などに投資をしている方もいらっしゃると思います。投資の対象は様々ありますが、「将来の資産を守る」という観点で考えると、資産運用を行う際には「通貨」に注意しましょう、というのが今回のテーマです。多くの方は、日本で生活して、日本で働いて、日本円でお給料をもらい、日本円で預金を保有していて、他の通貨では資産を持っていないかもしれません。その場合、通貨のリスクという面では

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女性にこそ資産運用が必要な理由

近年、女性の間にも資産運用は広がりを見せています。 2022年現在、おまかせ資産運用THEOのユーザーのうち28%が女性です。その割合は年々増えてきています。資産運用は女性にとって、とても大事です。性別関係なく資産運用は大切ですが、とりわけ男性より女性にとって重要と言える理由があります。女性にとって資産運用が大切な「３つの理由」３つの理由について、詳しく見てみましょう。 1.女性の方が、男性より長生き新聞やテレビのニュースなどで、「女性のほうが男性よりも長生き

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THEO［テオ］by お金のデザイン

【2022年10月】おまかせ資産運用THEO［テオ］マンスリーレポート

THEOは、定期的に機能ポートフォリオに組入れているETFやその配分を見直す「リアロケーション」を行います。また、お客さまのポートフォリオと目標値との乖離を修正する「リバランス」も行っています。これらはTHEOの自動運用の主な機能です。毎月お届けする本レポートでは、その月の市況および運用状況、ならびに月初に行ったリアロケーションについてお届けします。 ※「リアロケーション」「リバランス」の詳細はこちら ※「機能ポートフォリオ」の詳細はこちら・・・各機能ポートフォリ

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【2022年9月】おまかせ資産運用THEO［テオ］マンスリーレポート

THEOは、定期的に機能ポートフォリオに組入れているETFやその配分を見直す「リアロケーション」を行います。また、お客さまのポートフォリオと目標値との乖離を修正する「リバランス」も行っています。これらはTHEOの自動運用の主な機能です。毎月お届けする本レポートでは、その月の市況および運用状況、ならびに月初に行ったリアロケーションについてお届けします。 ※「リアロケーション」「リバランス」の詳細はこちら ※「機能ポートフォリオ」の詳細はこちら・・・各機能ポートフォリ

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【2022年8月】おまかせ資産運用THEO［テオ］マンスリーレポート

THEOは、定期的に機能ポートフォリオに組入れているETFやその配分を見直す「リアロケーション」を行います。また、お客さまのポートフォリオと目標値との乖離を修正する「リバランス」も行っています。これらはTHEOの自動運用の主な機能です。毎月お届けする本レポートでは、その月の市況および運用状況、ならびに月初に行ったリアロケーションについてお届けします。 ※「リアロケーション」「リバランス」の詳細はこちら ※「機能ポートフォリオ」の詳細はこちら・・・各機能ポートフォリ

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【2022年7月】おまかせ資産運用THEO［テオ］マンスリーレポート

THEOは、定期的に機能ポートフォリオに組入れているETFやその配分を見直す「リアロケーション」を行います。また、お客さまのポートフォリオと目標値との乖離を修正する「リバランス」を行っています。これらはTHEOの自動運用の主な機能です。毎月お届けする本レポートでは、その月の市況および運用状況、ならびに月初に行ったリアロケーションについてお届けします。 ※「リアロケーション」「リバランス」の詳細はこちら ※「機能ポートフォリオ」の詳細はこちら・・・レポートの内容は以

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9本

THEO［テオ］by お金のデザイン

ESG投資をおまかせ運用できる「THEOグリーン」は1周年を迎えました！

おまかせ資産運用THEO［テオ］が搭載している簡単にESG投資がはじめられる機能「THEOグリーン」は、2022年9月28日（水）にサービス開始から1周年を迎えました。この1年でESG投資に対する関心は益々高まっており、THEOグリーンをご利用いただいているお客さまは13,000人を超え、運用額も90億円以上に成長いたしました。※2022年9月20日時点 ※THEOグリーンは、THEOとTHEO+ docomoの方限定のサービスです先日当社が実施したユーザーアンケー

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ESG投資とSDGsに関するアンケート結果　「こどもたちや自身の将来のために持続可能な社会にしたい」と答えた方は45％　

SDGsとESG投資「SDGs」という言葉を聞いたことのある方も多いのではないでしょうか。SDGsは国連が2015年に採択した持続可能な開発目標のことで、2030年までに気候変動対策や貧困の撲滅、格差の是正など国際社会に共通する17の目標が達成されることを目指しています。参考：外務省「グローバル指標(SDG indicators)」の紹介ページ近年では、SDGsが設定する目標を経営戦略に組み込み事業活動に生かす企業も多く、テレビや新聞などで目にしない日はないほど、世の

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第2フェーズを迎えたESG投資とその課題-後編-サステナビリティ投資の評価方法とは

本記事は、お金のデザイン研究所所長、京都先端科学大学教授/京都大学客員教授/東京都立大学特任教授の加藤康之氏による寄稿記事です。前回の記事についてはこちらをご覧ください。サステナビリティ投資とESGインデックス運用前回、ESG投資のうち以下の定義で説明できる”自然環境や社会のサステナビリティを目指すESG投資”のことを「サステナビリティ投資」として残っていくと考えられるとお話ししました。では、サステナビリティ投資として残るESG投資はどんな投資でしょうか。それは、

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第2フェーズを迎えたESG投資とその課題-前編- ESG投資とサステナビリティ経営

本記事は、お金のデザイン研究所所長、京都先端科学大学教授/京都大学客員教授/東京都立大学特任教授の加藤康之氏による寄稿記事です。資産運用の世界では相変わらずESG投資が注目されています。日本でESG投資が注目を浴び始めたのは2017年でした。それは公的年金を運用する年金積立金管理運用独立行政法人（GPIF）がESG投資をスタートした年です。それから5年が経過し、ESG投資も第2フェーズに入ったと思われます。そこで、本稿では第2フェーズでは何が変わったのか、そして、どん

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9本

THEO［テオ］by お金のデザイン

THEOが投資しているETF①（欧州株式ETF）

ETFは「金融商品における20世紀最大の発明の一つ」ともいわれており、効率的なポートフォリオの構築に最適なツールだと考えられます。約6,000種類のETFが世界中の証券取引所に上場され、幅広く活用されています。多くのETFの中からTHEOの投資対象となるETFを選定する際の基準（ETFの種類ってたくさんあるけど、銘柄はどうやって選んでいるの？）については別のブログでご説明しました。では、具体的にどのような銘柄に投資しているのでしょうか。 THEOの機能ポートフォリオ

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手軽にESG投資ができる「THEOグリーン」11,000人以上のお客さまが設定中！

広がり続けるESG投資THEOには、ESG（イーエスジー）投資ができる「THEOグリーン」という機能があることをご存知ですか？ ESG投資とは、環境（Environment）、社会（Social）、企業統治（Governance）の課題解決に取り組んでいるかという評価軸で企業を選び、投資する方法です。例えば、クリーンエネルギーを使⽤してCO2の排出量を削減している、地域の新規雇⽤で地域経済を活性化させている、より良い会社になるためのルール作りを積極的に⾏っている、などの取り

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THEOが投資しているETF①：米国株式ETF

THEOは「おまかせ資産運用サービス」ですが、実際にどのようなETF銘柄を売買しているか、詳しく知りたいと思われる方もいらっしゃるのではないでしょうか。そのような疑問にお応えするため、今回より各機能ポートフォリオで保有しているETFを解説していきます。第一回であるこの記事では、グロース・ポートフォリオの保有銘柄のうち、最大の比重を占める「米国株式ETF」のご紹介をします。参考）そもそも機能ポートフォリオって？・・・米国株式ETFに含まれるETFは？2019年

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THEOが投資しているETF②：米ドル建て社債ETF

THEOは「おまかせ資産運用サービス」ですが、実際にどのようなETF銘柄を売買しているか、詳しく知りたいと思われる方もいらっしゃるのではないでしょうか。そのような疑問にお応えするため、前回から各機能ポートフォリオで保有しているETFを解説しております。第一回の記事では、グロース・ポートフォリオに含まれている保有銘柄内で最大の比重を占める米国株式ETFを紹介しました。第二回の今回は、市場規模が2019年6月末時点で一兆ドル（108兆円）を突破し、株式ETFに次ぐ存在

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THEO［テオ］by お金のデザイン

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THEOの「はじめてガイド」

資産運用コラム

世界経済を学ぶ「THEO マンスリーレポート」

ESG投資に関するコラム

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THEOの満足度は91%！資産運用の目的は？いつまで続ける？ユーザーアンケート結果

日本円だけで資産を持つリスク

女性にこそ資産運用が必要な理由

世界経済を学ぶ「THEO マンスリーレポート」

【2022年10月】おまかせ資産運用THEO［テオ］マンスリーレポート

【2022年9月】おまかせ資産運用THEO［テオ］マンスリーレポート

【2022年8月】おまかせ資産運用THEO［テオ］マンスリーレポート

【2022年7月】おまかせ資産運用THEO［テオ］マンスリーレポート

ESG投資に関するコラム

ESG投資をおまかせ運用できる「THEOグリーン」は1周年を迎えました！

ESG投資とSDGsに関するアンケート結果　「こどもたちや自身の将来のために持続可能な社会にしたい」と答えた方は45％

第2フェーズを迎えたESG投資とその課題-後編-サステナビリティ投資の評価方法とは

第2フェーズを迎えたESG投資とその課題-前編- ESG投資とサステナビリティ経営

THEOが投資しているETF

THEOが投資しているETF①（欧州株式ETF）

手軽にESG投資ができる「THEOグリーン」11,000人以上のお客さまが設定中！

THEOが投資しているETF①：米国株式ETF

THEOが投資しているETF②：米ドル建て社債ETF

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【2022年10月】おまかせ資産運用THEO［テオ］マンスリーレポート

【2022年9月】おまかせ資産運用THEO［テオ］マンスリーレポート

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【2022年7月】 おまかせ資産運用THEO［テオ］マンスリーレポート

ESG投資に関するコラム

ESG投資をおまかせ運用できる「THEOグリーン」は1周年を迎えました！

ESG投資とSDGsに関するアンケート結果 「こどもたちや自身の将来のために持続可能な社会にしたい」と答えた方は45％

第2フェーズを迎えたESG投資とその課題-後編-サステナビリティ投資の評価方法とは

第2フェーズを迎えたESG投資とその課題-前編- ESG投資とサステナビリティ経営

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ESG投資とSDGsに関するアンケート結果　「こどもたちや自身の将来のために持続可能な社会にしたい」と答えた方は45％　