THEO[テオ]by お金のデザイン

おまかせ資産運用サービスTHEO[テオ]の公式note。 「プロとAIがいる、おまかせ…

THEO[テオ]by お金のデザイン

おまかせ資産運用サービスTHEO[テオ]の公式note。 「プロとAIがいる、おまかせ資産運用。」 /金融商品取引法に基づく表示:https://note.theo.blue/n/nbe6434d40ec6 /確定拠出年金運営管理機関 登録番号 775 /iDeCo受付金融機関

マガジン

  • 世界経済を学ぶ「THEO マンスリーレポート」

    THEOのパフォーマンスについて、なぜ上がったのか?下がった理由は?など、世界中で起きている事象と合わせてTHEOの運用状況を解説。

  • お金のデザインが運営するiDeCO「MYDC」

    THEO[テオ]を運営しているお金のデザインではiDeCoサービス「MYDC」も提供しています。

  • お金のデザインニュース

    すべてのお客さまに向けて、お金のデザインからのメッセージなどを中心にまとめています。

  • 資産運用コラム

    投資経験がない方でも「お金」や「資産運用」とどのように向き合えば良いかが、分かるようになる。

  • THEOの運用方法について

    THEOの運用方法や使い方について理解を深めていただくための情報をまとめています。

世界経済を学ぶ「THEO マンスリーレポート」

THEOのパフォーマンスについて、なぜ上がったのか?下がった理由は?など、世界中で起きている事象と合わせてTHEOの運用状況を解説。

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【2024年2月】おまかせ資産運用THEO[テオ]マンスリーレポート

THEOは、定期的に機能ポートフォリオに組入れているETFやその配分を見直す「リアロケーション」を行います。また、お客さまのポートフォリオと目標値との乖離を修正する「リバランス」も行っています。これらはTHEOの自動運用の主な機能です。 毎月お届けする本レポートでは、その月の市況および運用状況、ならびに月初に行ったリアロケーションについてお届けします。 ※「リアロケーション」「リバランス」の詳細はこちら ※「機能ポートフォリオ」の詳細はこちら ・・・ 各機能ポートフォリ

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【2024年1月】おまかせ資産運用THEO[テオ]マンスリーレポート

THEOは、定期的に機能ポートフォリオに組入れているETFやその配分を見直す「リアロケーション」を行います。また、お客さまのポートフォリオと目標値との乖離を修正する「リバランス」も行っています。これらはTHEOの自動運用の主な機能です。 毎月お届けする本レポートでは、その月の市況および運用状況、ならびに月初に行ったリアロケーションについてお届けします。 ※「リアロケーション」「リバランス」の詳細はこちら ※「機能ポートフォリオ」の詳細はこちら ・・・ 各機能ポートフォリ

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【2023年12月】おまかせ資産運用THEO[テオ]マンスリーレポート

THEOは、定期的に機能ポートフォリオに組入れているETFやその配分を見直す「リアロケーション」を行います。また、お客さまのポートフォリオと目標値との乖離を修正する「リバランス」も行っています。これらはTHEOの自動運用の主な機能です。 毎月お届けする本レポートでは、その月の市況および運用状況、ならびに月初に行ったリアロケーションについてお届けします。 ※「リアロケーション」「リバランス」の詳細はこちら ※「機能ポートフォリオ」の詳細はこちら ・・・ 各機能ポートフォリ

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2023年の振り返り -インフレと地政学リスクの高まりがTHEOに与える影響とは?-

こんにちは。お金のデザイン、最高投資責任者(CIO)のスチュワートボックス マットです。本年もTHEO[テオ]をご利用いただいた皆さん、ありがとうございました。 2023年の金融市場は、インフレや金利といった大規模なマクロ経済要因に加え、継続する地政学的不確実性によって影響を受けました。年末を迎えるにあたり、経済、金融市場、THEOに影響を及ぼした要因を振り返りたいと思います。 スチュワートボックス マット 株式会社お金のデザイン 取締役CIO(最高投資責任者) 世界経

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お金のデザインが運営するiDeCO「MYDC」

THEO[テオ]を運営しているお金のデザインではiDeCoサービス「MYDC」も提供しています。

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iDeCoの生涯非課税投資枠は3,200万円?

※この記事はお金のデザインが運営するiDeCoサービス「MYDC」の記事です。おまかせ資産運用THEOとは異なるサービスです。 節税メリットを活かすならNISAもいいけど、iDeCoも魅力的です!2024年の新NISA導入によって非課税投資枠の大幅な拡大や、非課税保有期間が無期限、制度も恒久化となって、さまざまなニュースメディアで見聞きする機会が増えていると思います。 「NISA」を検索キーワードとしてGoogleトレンドで調べてみると・・ 最近になって急上昇しています

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企業型DCとiDeCoは両方利用できる場合があります

※この記事はお金のデザインが運営するiDeCoサービス「MYDC」の記事です。おまかせ資産運用THEOとは異なるサービスです。 企業型DCとiDeCo、利用者数が多いのは?iDeCo(個人型確定拠出年金)を利用している人たちは全国で317万人(2023年12月末)、とグラフのように利用者は増え続けていますが、利用可能な対象者数は6,700万人、利用率は4.7%と、まだまだ少ない現状です。 一方で、企業型DCの加入者数は805万人(2023年3月末)とiDeCoよりも3倍近

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転職・退職をしたことがある方必見!企業型確定拠出年金「塩漬け」にしていませんか?

※この記事はお金のデザインが運営するiDeCoサービス「MYDC」の記事です。おまかせ資産運用THEOとは異なるサービスです。 THEO[テオ]を運営しているお金のデザインではiDeCoサービス「MYDC」も提供しています。 みなさんは、確定拠出年金に加入していますか?お勤め先で企業型確定拠出年金に加入されている方もいらっしゃるのではないでしょうか。 「人事の説明会に参加した」「分厚いテキスト・DVDが社内便で送られてきた」「給与明細に確定拠出年金拠出金とあった」など、

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高度なグローバル分散投資が0.44%の低コストで運用できます!

※この記事はお金のデザインが運営するiDeCoサービス「MYDC」の記事です。おまかせ資産運用THEOとは異なるサービスです。 THEO[テオ]を運営しているお金のデザインではiDeCoサービス「MYDC」も提供しています。 MYDCの特徴1:最先端のポートフォリオモデルに基づいたグローバル分散投資資産配分の考え方は「成長」「利回り」「資産保全」の3つの機能ポートフォリオの組み合わせによって構成され、個別銘柄選択は様々なリスクファクターに着目したスマートベータ戦略*1を採

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お金のデザインニュース

すべてのお客さまに向けて、お金のデザインからのメッセージなどを中心にまとめています。

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THEOは8周年を迎えることができました!

おかげさまで、2024年2月にTHEO[テオ]は8周年を迎えることができました。日頃よりTHEOをご利用いただき、ありがとうございます。 8周年を記念して、当社の最高投資責任者であるスチュワートボックス マットが2023年のTHEOの運用実績とTHEOの特徴についてご紹介。 また「数字でみるTHEOの今」では、THEOをご利用いただいているお客さまのご利用状況や、アンケートで皆さまからいただいたお声などをまとめております。ぜひご覧ください。 ・・・ ■THEO[テオ]

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ロボアド投資を成功させるには?~長期運用が大事!~

前回のブログでは、2023年12月31日にゲスト出演させていただいた、ラジオNIKKEIの金融教育番組「ティモンディ前田裕太の 学べばわかる! マネー大学・スペシャル!」でお話した内容の一部と、「ロボアドで運用する意義」「THEOへの想い」について記事にさせていただきました。 今回は続編として、番組内で山本さんからご質問いただき、お話しさせていただいた「ロボアド投資を成功させるには?」というテーマでお送りしたいと思います。 投資の大原則「長期」「分散」「積立」投資において

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ラジオNIKKEI「ティモンディ前田裕太の学べばわかる!マネー大学」に出演しました!

2023年12月31日に放送された、ラジオNIKKEIの金融教育番組に、WealthNaviさん、FOLIOさん、弊社お金のデザインと共に、出演しました。 番組名:「ティモンディ前田裕太の 学べばわかる! マネー大学・スペシャル!」 ラジオNIKKEI第1  2023/12/31(日) 放送 「ロボアド投資」 詳細は番組ウェブサイトをご覧ください。 ※音声は、リンク先ページ右「Apple Podcasts」または「Spotify」から12月31日放送分をお聴きいただけます

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新年のご挨拶 〜代表取締役社長より〜

新年、おめでとうございます。旧年中は、弊社サービスをご愛顧頂き、誠にありがとうございました。 また、能登半島地震により被害に遭われた方々におかれましては、心よりお見舞い申し上げます。皆様の安全と被災地の一日も早い復興を心よりお祈り申し上げます。 さて昨年を振り返ると、数十年ぶりの水準にまで高騰していたインフレ率は大きく減速し、世界経済はパンデミックや安全保障リスクによる混乱からの回復が続いています。 その強靭さに安堵する一方、残念ながら多くの構造的問題は本質的に解決されたわ

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資産運用コラム

投資経験がない方でも「お金」や「資産運用」とどのように向き合えば良いかが、分かるようになる。

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物価上昇から資産を守るために、お金を働かせる

物価が上がるとお金の価値は下がっていく? 食品や光熱費、ガソリン代など生活必需品の価格が上昇し、インフレを実感されている方も多いことと思います。 日本で消費者物価(CPI)の上昇が2%を超える水準で推移しているのは、2022年4月以降です。 物価が上がり収入が増えないと、使えるお金は少なくなります。 収入が増えたとしても、物価上昇幅のほうが大きければ、お金の使い方を見直さない限り使えるお金は少なくなり、お金の価値は下がります。 「お金の価値が下がる」ことを実感していた

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「しあわせ」と「お金」の関係について研究するのはなぜ? 創業者インタビュー(後編)

お金のデザインは、金融業界で長く活躍してきたファウンダー(谷家衛:現お金のデザイン取締役会長、廣瀬朋由:現お金のデザイン取締役副会長)により設立され、誰もが高度な資産運用ができ、お金の不安に悩まされない人生を送っていただけるよう2016年にロボアドバイザーによるおまかせ資産運用サービスTHEO[テオ]をリリースしました。 今回はあらためて、お金のデザインNewsLetterの編集部員がファウンダーの一人である廣瀬に、最近携わっているという京都大学との研究について聞いてみまし

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いま、あるべき個人の資産運用とは(2) #THEOの生まれた背景

THEO[テオ]という資産運用サービスが生まれた背景について、数回のシリーズでお届けしています。 前回は、私たちの置かれている環境には「年金制度」「インフレ」「長寿」におけるリスクがあり、変わっていく環境のなかで個々に合った資産運用が必要である、という内容でした。 今回はより深く「一人ひとりに合った資産運用」についてお話していきます。 「機能的」アプローチの資産運用 昔ながらの資産運用サービスは「リスクをとって資産を増やす」という考え方が基本にあり、収入があり資産が増えて

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「お金」と「人生」に関する意識調査

おまかせ資産運用サービスTHEOを運営するお金のデザインは、「お金」と「人生」のつながりや、それがどのように人生や幸せに影響しているのかを明らかにすることを目的に、「『お金』と『人生』に関する意識調査」を実施しました。 20代〜80代のTHEOユーザー8,671名からいただいた回答をご紹介します。 幸せな人生=「自分らしく過ごせる人生」「幸せな人生」についての考えを尋ねたところ、すべての世代において「自分らしく過ごせる人生」が1位となりました。 次いで30代・40代では「

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THEOの運用方法について

THEOの運用方法や使い方について理解を深めていただくための情報をまとめています。

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ロボアド投資を成功させるには?~長期運用が大事!~

前回のブログでは、2023年12月31日にゲスト出演させていただいた、ラジオNIKKEIの金融教育番組「ティモンディ前田裕太の 学べばわかる! マネー大学・スペシャル!」でお話した内容の一部と、「ロボアドで運用する意義」「THEOへの想い」について記事にさせていただきました。 今回は続編として、番組内で山本さんからご質問いただき、お話しさせていただいた「ロボアド投資を成功させるには?」というテーマでお送りしたいと思います。 投資の大原則「長期」「分散」「積立」投資において

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ラジオNIKKEI「ティモンディ前田裕太の学べばわかる!マネー大学」に出演しました!

2023年12月31日に放送された、ラジオNIKKEIの金融教育番組に、WealthNaviさん、FOLIOさん、弊社お金のデザインと共に、出演しました。 番組名:「ティモンディ前田裕太の 学べばわかる! マネー大学・スペシャル!」 ラジオNIKKEI第1  2023/12/31(日) 放送 「ロボアド投資」 詳細は番組ウェブサイトをご覧ください。 ※音声は、リンク先ページ右「Apple Podcasts」または「Spotify」から12月31日放送分をお聴きいただけます

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ETFの種類ってたくさんあるけど、銘柄はどうやって選んでいるの?

ETFは「金融商品における20世紀最大の発明の一つ」ともいわれており、効率的なポートフォリオの構築に最適なツールだと考えられます。 約6,000種類のETFが世界中の証券取引所に上場され、幅広く活用されています。 多くのETFの中からTHEOの投資対象となるETFをどのように選んでいるかについてご紹介します。 まず、米国に上場しているETFのうち、インデックス型の銘柄を選別します。その中から「ETFの資産規模」「流動性」「経費率」「運用期間の長さ」などの投資要件に合うもの

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THEOの運用の損益はどのようなしくみになっているの?

THEOのマイページで運用状況を確認してみよう! THEOの時価評価額は、毎営業日の17-23時頃に更新されます。マイページをご覧いただくと、折れ線グラフでTHEOの運用が上がったり下がったりしているのを確認することができるでしょう。 THEOの「おまかせ運用」ですべてを任せているといっても、収益が出ていれば嬉しく、収益が下がっていると不安になる方もいらっしゃるでしょう。 【参考】THEOアプリで運用状況を確認いただけます(iPhone Android) THEOは複数

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