THEO［テオ］by お金のデザイン

「一生涯おまかせできる資産運用サービス」THEO［テオ］の公式note。 金融商品取引…

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「一生涯おまかせできる資産運用サービス」THEO［テオ］の公式note。 金融商品取引法に基づく表示：https://note.theo.blue/n/nbe6434d40ec6　／確定拠出年金運営管理機関 登録番号 775 ／iDeCo受付金融機関

  • 資産運用コラム

    投資経験がない方でも「お金」や「資産運用」とどのように向き合えば良いかが、分かるようになる。

  • 「THEOの使い方」シリーズ

    お金はどうやって入金できるの？資産の動きはどこで確認するの？など、THEOをご利用いただくにあたってのご質問にお答えします。

  • THEOの運用方法について

    THEOの運用方法や使い方について理解を深めていただくための情報をまとめています。

  • 世界経済を学ぶ「THEO マンスリーレポート」

    THEOのパフォーマンスについて、なぜ上がったのか？下がった理由は？など、世界中で起きている事象と合わせてTHEOの運用状況を解説。

  • 「みんなどうしてる？」シリーズ

    「はじめにいくら入金しているの？」「毎月の積立額はいくらにしているの？」など皆さんが気になるTHEOをご利用いただいているお客さまの情報をご覧いただけます。

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暴落が起こっても長期投資家が株を売らない理由

本年８月初めに日経平均株価は史上最大の下げ幅（下げ率の大きさで2番目）を記録しました。投資を始めたばかりの初心者の方はこの暴落に驚いたかもしれません。さて、この暴落の直後、不安になった一部の投資家があわてて株式を売却したようです。 一方、年金基金など長期投資を行っている機関投資家のほとんどは株式を売却しませんでした。それどころか、彼らの多くは暴落後に株式を買っています。それは相場観でも何でもなくルールになっているからです。（これについては後ほど説明します。）本稿では、市場が

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    • リプロファイリングってどんな効果があるの？

      年に1度のメンテナンス「リプロファイリング」を実施しましたTHEOは、簡単な質問にお答えいただき、お客さまの年齢や就業状況に合わせてオーダーメイドのポートフォリオをご提案し、おまかせで運用をします。 おまかせ運用を始めたあとは、THEOがポートフォリオのメンテナンスを継続的におこないます。このメンテナンスには、毎月定期的におこなう「リバランス」、各機能ポートフォリオ内での投資配分や投資すべきETFを見直す「リアロケーション」、市場変化やお客様の年齢によって各機能ポートフォ

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      • 相場が不安定なときにお客さまはどう行動している？（アンケート結果発表）

        2024年7月後半から8月初旬にかけて、株式市場が下落、為替も大きく変動するなど、相場が不安定な状況となりました。このような市場に対して大きな不安を抱いたお客さまも多かったことだと思います。 こんな時どうしたら良いのか？みんなはどのような行動をとるのか？など気になった方もいらっしゃると思います。 アンケートの結果そこで、THEOをご利用のお客さまへの緊急アンケートを実施しました。 アンケートでは、「相場が不安定な時にどう行動しますか？」という問いに対し、3問の選択肢からお選

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        • 【2024年7月】おまかせ資産運用THEO［テオ］マンスリーレポート

          THEOは、定期的に機能ポートフォリオに組入れているETFやその配分を見直す「リアロケーション」を行います。また、お客さまのポートフォリオと目標値との乖離を修正する「リバランス」も行っています。これらはTHEOの自動運用の主な機能です。 毎月お届けする本レポートでは、その月の市況および運用状況、ならびに月初に行ったリアロケーションについてお届けします。 ※「リアロケーション」「リバランス」の詳細はこちら ※「機能ポートフォリオ」の詳細はこちら ・・・ 各機能ポートフォリ

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        暴落が起こっても長期投資家が株を売らない理由

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        マガジン

        • 資産運用コラム
          48本
        • THEOの運用方法について
          28本
        • 「THEOの使い方」シリーズ
          25本
        • 「みんなどうしてる？」シリーズ
          12本
        • 世界経済を学ぶ「THEO マンスリーレポート」
          51本
        • お金のデザインが運営するiDeCO「MYDC」
          15本

        記事

          公務員、会社員のiDeCo掛金が最大2万円に引上げ、変更手続きの事前受付開始！

          ※この記事はお金のデザインが運営するiDeCoサービス「MYDC」の記事です。おまかせ資産運用THEOとは異なるサービスです。 掛金の増額は変更届が必要です 2024年12月（2025年1月掛金引落分）から、公務員や確定給付企業年金（DB） 等＊の企業年金に加入している方のiDeCo 掛金の拠出上限が、現状1.2 万円から最大２万円に変わります。 引上げ対象の平均掛金は公務員の方が10,922円、確定給付企業年金（DB）等企業年金に加入している方が11,516円とほぼ上

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          公務員、会社員のiDeCo掛金が最大2万円に引上げ、変更手続きの事前受付開始！

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          相場が不安定な時はどのように行動したらいい？

          VIX指数と世界株式の推移昨日のブログでもご案内の通り、８月2日に発表された米国雇用統計が、弱かったことなどから米国経済への懸念が広がり、週明けの日経平均株価指数は4,451円（12.4％）安となりました。この株安は、日本時間夕方から始まった欧州市場、米国市場にも引き継がれ、イギリスの株価指数（FTSE100指数）は2.0％安、米国の株価指数（S＆P500指数）は、3.0％安となりました。市場の不安心理を反映するといわれるシカゴ・オプション取引所のボラティリティ指数（VIX

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          日経平均株価の急落から見る分散投資の重要性について

          日経平均株価の急落8月2日（金）の東京株式市場では、日経平均株価が急落し、2,216円（5.8%）安の3万5,909円の終値をつけ、また、本日（8月5日）も、その動きが継続し、さらに4,451円（12.4％）安の3万1458円と更に大きく下落して終了しています。この急落の主な要因としては、①円高の進行と②アメリカ経済の懸念があげられます。 要因①円高の進行 日本銀行は7月31日まで開いた金融政策決定会合で、政策金利を0.25％程度に引き上げる追加利上げを決めました。一方

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          iDeCoをはじめたい！MYDCなら10分でWEB申し込み完了！

          ※この記事はお金のデザインが運営するiDeCoサービス「MYDC」の記事です。おまかせ資産運用THEOとは異なるサービスです。 今する、すぐやる、後回しにしないiDeCoは60歳まで（条件付きで65歳まで）しか利用できない期間限定の年金制度です。iDeCoは毎年の年末調整や確定申告で節税メリットを実感できるうえ、早く始めれば長期投資のメリットを家計に取り込める可能性が高まります。 「iDeCoに興味はあるけど、どこで申し込んでいいかわからない」「資料請求したら商品が多すぎ

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          先週からの市場の変動とTHEOの分散投資の重要性について

          先週からの市場の変動について株式市場は、本年は７月中旬まで、4月を除き、比較的順調に推移してきました。しかし、バイデン政権が中国に対して貿易制限を検討しているとの7月17日の報道などを契機に、半導体関連銘柄などが大きく売られ、また、24日においては、電気自動車大手のテスラ社やグーグルの親会社であるアルファベット社の四半期決算が市場の期待に届かなかったことなどから、さらに株式市場は下落しました。年初から７月16日まで、S&P500種株価指数は、18.8％のリターンを記録してお

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          【2024年6月】おまかせ資産運用THEO［テオ］マンスリーレポート

          THEOは、定期的に機能ポートフォリオに組入れているETFやその配分を見直す「リアロケーション」を行います。また、お客さまのポートフォリオと目標値との乖離を修正する「リバランス」も行っています。これらはTHEOの自動運用の主な機能です。 毎月お届けする本レポートでは、その月の市況および運用状況、ならびに月初に行ったリアロケーションについてお届けします。 ※「リアロケーション」「リバランス」の詳細はこちら ※「機能ポートフォリオ」の詳細はこちら ・・・ 各機能ポートフォリ

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          老後の資産形成ならiDeCoが最強⁉

          ※この記事はお金のデザインが運営するiDeCoサービス「MYDC」の記事です。おまかせ資産運用THEOとは異なるサービスです。 今年の7月に公的年金の財政検証結果が公表されました。 財政検証は、国民年金や厚生年金がどのように維持できるか、その財政状況を確認するもので、5年に一度行われています。この話題は、テレビや新聞で多く取り上げられていますが、みなさんはどのように受け止めていますか。 将来の年金は遠い将来の話と、自分の将来のことなのに他人事のように距離を置いてしまうのは

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          iDeCoは変更手続きを忘れると掛金が一時停止に？

          ※この記事はお金のデザインが運営するiDeCoサービス「MYDC」の記事です。おまかせ資産運用THEOとは異なるサービスです。 iDeCoはNISAと違って、加入資格と掛金限度額の確認を毎月行っていますので、加入時に登録した情報が変更となった場合は書面で変更手続きが必要です。 iDeCoのお客さま窓口は運営管理機関です。お客さまの情報は運営管理機関を通じて、国民年金基金連合会、日本年金機構、企業年金連合会などの関係機関と月次で照合する運営です。 月次で照合する情報に不一

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          【2024年5月】おまかせ資産運用THEO［テオ］マンスリーレポート

          THEOは、定期的に機能ポートフォリオに組入れているETFやその配分を見直す「リアロケーション」を行います。また、お客さまのポートフォリオと目標値との乖離を修正する「リバランス」も行っています。これらはTHEOの自動運用の主な機能です。 毎月お届けする本レポートでは、その月の市況および運用状況、ならびに月初に行ったリアロケーションについてお届けします。 ※「リアロケーション」「リバランス」の詳細はこちら ※「機能ポートフォリオ」の詳細はこちら ・・・ 各機能ポートフォリ

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          お金のデザインの投資信託がつみたてNISAの対象商品に選ばれました！

          2024年5月にお金のデザインが運用するTHEOグロースAI・ファンドが、NISAのつみたて投資枠の対象ファンドに選定されました。今回のブログでは、つみたて投資枠についての概要から、当ファンドの特徴、そしてお金のデザインのNISA対応について、お話ししたいと思います。 つみたて投資枠とは？NISA口座は、「つみたて投資枠」と「成長投資枠」の2つの枠で構成されていますが、二つの投資枠は併用することが可能です。 成長投資枠は、一括（スポット）購入が可能で、一部の商品を除外した上

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          お金のデザインの投資信託がつみたてNISAの対象商品に選ばれました！

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          インフレに強い資産とは？～インフレ下で注目したい資産運用～

          コロナショックによる混乱から世界的なインフレの波がやってきました。 足元では、インフレ率が落ち着いている状況ではありますが、今後、インフレが簡単に落ち着かなかった場合に備えることが重要です。 お金のデザインでは、インフレ対応が資産形成において重要であると考えています。 一方で、ここ数年の物価高で多くの方が実感されているのではないかと思いますが、このインフレへの耐性度というのは、年齢とともに低下していきます。 特に、リタイヤされているお客さまは、給与という安定的なキャッシ

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          インフレに強い資産とは？～インフレ下で注目したい資産運用～

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          iDeCo（個人型確定拠出年金）がテレビや新聞で取り上げられる機会が多くなっています

          ※この記事はお金のデザインが運営するiDeCoサービス「MYDC」の記事です。おまかせ資産運用THEOとは異なるサービスです。 以前のブログ記事でもご紹介しましたが、政府がiDeCo（個人型確定拠出年金）制度の拡充を検討していることを受け、最近になってiDeCo（個人型確定拠出年金）がテレビや新聞で取り上げられる機会が多くなっています。みなさんも、テレビや新聞などのメディアでご覧になった方も多いのではないでしょうか。 ↓ iDeCoについてわかりやすい3分動画があります

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          iDeCo（個人型確定拠出年金）がテレビや新聞で取り上げられる機会が多くなっています

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